|
رییس هیات مدیره بانک سپه گفت: در راستای اجرای توصیههای یادشده از سوی کمیته بال، اداره مطالعات و مقررات بانکی بانک مرکزی ج.ا.ا طی بخشنامههای شماره 88/23765 و 88/211072 مورخ 1388/02/07 و 1388/10/09 کلیه بانکهای دولتی و غیر دولتی و برخی از موسسات مالی را موظف کرد که الزامات حداقلی برای ایجاد واحد تطبیق را بر اساس "مجموعه رهنمودها برای مدیریت موثر ریسک تطبیق" منتشره توسط گروه مطالعاتی بانکی و اعتباری را فراهم نمایند.
وی افزود: بانک سپه، نخستین بانک ایرانی پس از خروج از تحریم و ازسرگیری عملیات بینالمللی خود به منظور تضمین ثبات، نظم و ایمنی درعملیات بانکی و مطابقت با قوانین داخلی و بینالمللی، از جمله قانون اساسی، قوانین عادی، قوانین بانکداری، مصوبات هیات دولت، بخشنامهها و دستورالعملهای صادره از بانک مرکزی و مصوبات داخلی بانک پیمانهای بینالمللی، معاهدات بینالمللی، مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی، مقررات متحدالشکل نهادهای بینالمللی از جمله اتاق بازرگانی بینالمللی و سایر مقررات اقدام به ایجاد "اداره کل تطبیق و مبارزه با پولشویی" در ساختار سازمانی بانک کرد.
چقازردی تصریح کرد: از آنجا که ساختار سازمانی بانک سپه از دیرباز مشتمل بر اداراتی همچون اداره کل بازرسی، اداره کل حسابرسی داخلی و کمیته عالی ریسک بود، لذا بسیاری از شرح وظایف رایج واحد تطبیق در بانک سپه، که همواره به عنوان بانک بیش از حد منضبط و مقید به قوانین شناخته شده است، پیشتر از طریق سایر ادارات انجام میشد. لیکن با تشکیل "اداره کل تطبیق و مبارزه با پولشویی" با محوریت تطبیق، این بانک اقدام به تدوین خط مشی مبارزه با پولشویی، مبارزه با تامین مالی تروریسم، خط مشی تطبیق، بخشنامهها و دستور العملهای شناسایی مشتری، تهیه پرسشنامههای انطباق با قوانین روز جهت تسلیم به کارگزاران خارجی جهت تکمیل ، ثبت نام در سامانه سوییفت، بروزرسانی کلیه بخشنامهها و مقررات پیشین با عنایت به معیارهای "دقت مضاعف بر مشتریان" تجهیز به سامانه گزارشدهی معاملات مشکوک ، تجهیز به سامانه گزارشدهی معاملات نقدی و آموزش همهگیر الزامات تطبیق با مقررات درونسازمانی و برونسازمانی به پرسنل نمود.
وی گفت: از آنجا که بانک سپه، نخستین بانک ایرانی از حدود 50 سال پیش در سه کشور اروپایی ایتالیا، فرانسه و آلمان صاحب شعبه و در کشور انگلستان صاحب بانکی مستقل تحت نام "بانک بین المللی سپه" ( بوده است، لذا انجام کلیه امور فوق از ایجاد ساختار سازمانی گرفته تا تدوین و اجرای بخشنامهها با کمک تجارب آن شعب برگرفته از مشاورین رده اول دنیا که در زمینه تطبیق با شعب / بانک های تابعه بانک سپه در اروپا طرف قرارداد هستند و مطابق با استانداردهای بانکهای درجه یک دنیا صورت گرفت.
رییس هیات مدیره بانک سپه افزود: همچنین معاونت تطبیق "اداره کل تطبیق و مبارزه با پولشویی" بانک سپه که با حفظ سمت به عنوان "مسئول ارشد تطبیق" انجام وظیفه میکند با کمک تیمی مجرب و آموزشدیده مسئولیت نظارت بر رعایت کلیه استانداردهای مشروحه بالا را به عهده دارد.
چقازردی برخی از اهدافی که "اداره کل تطبیق و مبارزه با پولشویی" بانک سپه، با تاکید بر ارکان حاکمیت شرکتی دنبال میکند را حفظ حقوق مشتریان در چارچوب قوانین و مقررات مربوط به آن به منظور ایجاد حس اعتماد درمشتریان نسبت به حفظ حقوقشان در بانک، افزایش شفافیت در عملیات بانک بعنوان یکی از مهمترین آثار رعایت قوانین و مقررات، جلوگیری از نقض قوانین و مقررات با شناسایی قوانین و مقررات اساسی و مرتبط و اتخاذ تدابیر لازم جهت حسن اجرای آنها و همچنین اقدامات لازم جهت آشنا ساختن واحدهای مختلف بانک با قوانین مربوطه، نظارت بر رعایت آنها و کاهش زیانهای ناشی از قصور در رعایت قوانین و مقررات با شناسایی موارد قصور در رعایت قوانین و تلاش برای کاهش سطح زیانهای احتمالی، ترویج فرهنگ رعایت قوانین و مقررات با درونی ساختن فرهنگ رعایت قوانین در بانک به نحوی که همه ارکان به طور خودکار در چارچوب قوانین به مشتریان خدمت برسانند و همچنین حفظ شهرت و اعتبار بانک با کنترل ریسک شهرت، که محصول نهایی تمامی موارد فوق است عنوان کرد.