۲ سناریوی پیش روی بانک‌های اروپا

سازمان بانکداری اروپا (EBA) نتایج آزمون استرس را اعلام کرد.

به گزارش ایسنا به نقل از بیزنس، آزمون استرس بررسی کرد ۷۰ بانک از ۱۶ کشور اروپایی چگونه در یک افق سه ساله تحت یک سناریوی پایه و یک سناریوی نامطلوب پاسخ خواهند داد.

طبق سناریوی پایه، همه بانک‌های مورد آزمایش نسبت‌های سرمایه ردیف یک (CET۱) خود را بیش از کل سرمایه مورد نیاز (OCR) حفظ می‌کنند.

با این حال، یک سناریوی نامطلوب، نسبت سرمایه ردیف یک را برای سه بانک کمتر از کل سرمایه مورد نیاز فرایند بررسی و ارزیابی نظارتی (SREP) می‌کند.

سناریوی نامطلوب با شوک‌های منفی شدید به رشد اقتصادی، بیکاری بالاتر همراه با نرخ‌های بهره بالاتر و اسپرد اعتبار مشخص می‌شود.

از نظر کاهش تولید ناخالص داخلی، سناریوی نامطلوب ۲۰۲۳ شدیدترین سناریویی خواهد بود که تاکنون در سطح اتحادیه اروپا استفاده شده است.

از سوی دیگر همچنین این آزمون نشان داد که بانک‌ها به‌طور متوسط حتی در یک سناریوی نامطلوب، نسبت را بالای ۱۰ درصد نگه می‌دارند، به این معنی که بانک‌ها می‌توانند در مواقع استرس شدید نیز به حمایت از اقتصاد ادامه دهند.

آزمون استرس، وضعیتبانک‌هارا در صورت رخداد یک بحران مالی بررسی می‌کند و به نهادهای ناظر بر سیستمبانکیوبانک‌هادر عبور از بحران‌های محتمل آتی یاری می‌رساند.